Современные методы диагностического исследования в расследовании преступлений, связанных с финансированием терроризма

Цель данной статьи заключается в разработке практических рекомендаций по применению методов криминалистической диагностики для выявления и расследования преступлений, связанных с финансированием терроризма.

В современных условиях борьба с финансированием терроризма становится одним из приоритетных направлений деятельности правоохранительных органов всего мира. Особую актуальность приобретает применение методов криминалистической диагностики, позволяющих эффективно выявлять и пресекать каналы незаконного финансирования террористических организаций. По данным международных организаций, ежегодно через глобальную финансовую систему проходят миллиарды долларов, направляемые на поддержку террористической деятельности. При этом современные террористы используют сложные схемы легализации средств, включая офшорные зоны, криптовалюты, подставные компании и фиктивные сделки.

Особую роль в выявлении таких операций играют методы криминалистической диагностики, позволяющие анализировать финансовые потоки, выявлять аномалии в банковских транзакциях и устанавливать связи между участниками преступных схем. Практика показывает, что своевременное применение диагностических методов позволяет предотвратить до 40% потенциальных террористических атак, поскольку их финансирование часто является индикатором готовящихся преступлений.

В России проблема финансирования терроризма также остается крайне актуальной: за последние годы выявлено более 1000 каналов незаконного финансирования, пресечено свыше 5000 финансовых операций, связанных с террористической деятельностью. При этом традиционные методы расследования часто оказываются недостаточными для выявления сложных схем финансирования, что требует разработки новых подходов и совершенствования существующих методик криминалистической диагностики.

В связи с этим особую значимость приобретает исследование современных методов диагностического анализа финансовых операций, позволяющих своевременно выявлять и пресекать деятельность по финансированию терроризма. Комплексный подход к применению диагностических методов, учитывающий специфику финансовых расследований и современные технологии, становится ключевым фактором успеха в противодействии террористической угрозе.

Криминалистическая диагностика представляет собой систему научных положений и разработанных на их основе методов исследования материальных объектов, следов и других носителей криминалистической информации с целью установления обстоятельств, имеющих значение для раскрытия, расследования и предупреждения преступлений.

К основным направлениям применения криминалистической диагностики в расследовании финансирования терроризма относится идентификация источников финансирования, выявление схем перемещения денежных средств, анализ финансовых потоков и их закономерностей, определение связей между участниками преступной деятельности, установление механизмов легализации преступных доходов.

К методам криминалистической диагностики относят документальный анализ финансовых документов, технико-криминалистическое исследование денежных знаков, экономический анализ финансовых операций, киберкриминалистический анализ электронных носителей информации, а также лингвистическая экспертиза финансовых документов.

Диагностические признаки финансирования терроризма включают аномальные транзакции, совершаемые в определенное время суток. Наблюдаются регулярные переводы между счетами, имеющими похожие реквизиты. Преступники используют анонимные платежные системы для осуществления финансовых операций. В схемах финансирования терроризма встречаются манипуляции с ценными бумагами. Также характерны переводы денежных средств через офшорные зоны.

В связи с колоссальным развитием интернет-пространства и появлением новых платежных систем, стали активно распространяться криптовалютные схемы финансирования, всё чаще используются виртуальные активы и технология блокчейна. Из-за этого отслеживание и пресечение такого рода преступлений значительно усложняется, требуется разработка и незамедлительное внедрение технических средств диагностики, комплексов криптографических экспертиз и программного обеспечения выявления подозрительных паттернов для сотрудников правоохранительных органов, обучение специалистов и повышение квалификации сотрудников. Данные технические средства упрощают работу, но выявить сложные замаскированные транзакции, распознать современные методы шифрования не всегда представляется возможным из-за быстрого развития технологий финансирования.

В основном, данные проблемы могли бы найти свое решение благодаря своевременному обновлению нормативно-правовой базы, качественному обучению и повышению квалификации специалистов, разработке и внедрению современных технических средств, совершенствованию методик диагностики. Так же, возможно внедрение искусственного интеллекта в анализе финансовых потоков, проведение машинного обучения для выявления подозрительных операций, использование биометрических технологий в финансовой криминалистике. Таким образом, криминалистическая диагностика является важнейшим инструментом в расследовании финансирования терроризма. 

Современные методы диагностики финансовых потоков позволяют лучше выявлять схемы финансирования терроризма. Рассмотрим основные направления их применения: выявление повторяющихся операций определенного размера, мониторинг транзакций в нерабочее время, анализ операций между счетами с похожими реквизитами, отслеживание частых конвертаций валют, контроль использования анонимных платежных систем. Тому подтверждение случай из отечественной практики, когда в 2023 году в результате анализа финансовых потоков была выявлена сеть фиктивных компаний, осуществлявших переводы средств террористическим группировкам. В 2024 году благодаря мониторингу криптовалютных операций удалось пресечь канал финансирования через обменники цифровых валют.

К диагностическим признакам подозрительных операций относят использование однодневных компаний для транзита средств, переводы через офшорные зоны, применение физических курьеров для перевозки наличных, манипуляции с ценными бумагами, создание многоуровневых схем перевода денег.

Методы выявления каналов финансирования:

• Статистический анализ финансовых операций – представляет собой метод исследования, основанный на количественной оценке и обработке данных о денежных переводах, транзакциях и финансовых потоках с целью выявления закономерностей и аномалий, характерных для финансирования терроризма. Результаты статистического анализа позволяют: выявлять скрытые связи между участниками финансовых операций, определять каналы финансирования терроризма, прогнозировать возможные схемы отмывания денег, оценивать эффективность применяемых мер противодействия, формировать доказательную базу для расследования. Таким образом, статистический анализ финансовых операций является важным инструментом криминалистической диагностики, позволяющим выявлять закономерности и аномалии в финансовых потоках, характерных для финансирования терроризма. Его применение в сочетании с другими методами диагностики значительно повышает эффективность расследования подобных преступлений.
• Графический анализ связей между счетами представляет собой метод визуализации финансовых потоков и установления взаимосвязей между различными банковскими счетами, участвующими в схемах финансирования терроризма. 
• Временной анализ транзакций представляет собой метод криминалистической диагностики, направленный на выявление аномалий в финансовых операциях на основе их временной последовательности и периодичности. 
• Географический анализ перемещений средств представляет собой метод исследования финансовых потоков, основанный на определении географических маршрутов движения денежных средств и выявлении закономерностей их перемещения между различными регионами и странами.
• Лингвистический анализ сопроводительной документации.

Методика диагностического исследования финансовых документов и электронных носителей требует постоянного совершенствования с учетом ускоренного развития технологий и изменения большинства методов деятельности преступников. Только системный подход, включающий технические, правовые и организационные аспекты, может обеспечить эффективную борьбу с финансированием терроризма.

Далее необходимо рассмотреть все имеющиеся практические аспекты использования криминалистической диагностики в расследовании финансирования терроризма. Немаловажно изучить и следовать последовательности действий следователя при работе с доказательствами. Сначала происходит первичный анализ поступившей информации, который состоит из проверки наличия всех необходимых документов, оценки полноты представленных материалов, выявления первичных диагностических признаков.

Затем необходимо произвести сбор доказательственной базы: истребовать банковские выписки, получить как можно больше информации от платежных систем, затребовать данные у финансовых организаций. Следующим этапом является проведение диагностических исследований, который состоит из анализа временных рядов транзакций, выявления аномальных финансовых операций и установления связей между счетами. К заключительному этапу относят оформление процессуальных документов – это составление протоколов осмотра, фиксация результатов исследования и оформление заключений экспертов.

Таким образом, практическое применение криминалистической диагностики позволяет значительно повысить эффективность выявления и пресечения финансирования терроризма. Комплексный подход к использованию диагностических методов, учитывающий специфику финансовых расследований и современные технологии, становится ключевым фактором успеха в противодействии террористической угрозе.

Несмотря на все факты успешного применения криминалистической диагностики в сфере преступлений финансирования терроризма, существуют и некоторые трудности. Современное состояние данной проблемы характеризуется рядом существенных вызовов, требующих комплексного решения. Анализ практики расследования позволяет выделить следующие ключевые проблемы:существенный разрыв между развитием методов финансирования терроризма и средствами их выявления; значительные сложности в получении информации от иностранных финансовых институтов; динамичное появление инновационных финансовых инструментов, опережающих существующие методы контроля; применение злоумышленниками передовых криптографических алгоритмов; отсутствие унифицированных международных стандартов расследования. К техническим препятствиям можно отнести эффективное противодействие существующим системам мониторинга финансовых операций, активное использование анонимных платежных инструментов, распространение криптовалют и децентрализованных финансовых технологий, манипуляции метаданными финансовых документов и применение методов социальной инженерии для обхода систем безопасности. Нельзя оставить без внимания и существующие организационные ограничения – это и недостаточная межведомственная координация при расследовании, и существенный разброс в уровне технической оснащенности различных подразделений, а также дефицит квалифицированных специалистов в области финансовой криминалистики и избыточные бюрократические процедуры при обмене информацией.

Данные проблемы могут решиться благодаря усовершенствованию методики и внедрению следующих составляющих: модернизация технического обеспечения следственных подразделений; систематическое повышение квалификации специалистов; развитие международного сотрудничества в сфере обмена информацией; совершенствование нормативно-правовой базы; создание единой информационной системы для обмена данными.

В России уже имеется успешный опыт применения данных вводных. Например, система Росфинмониторинга эффективно использует алгоритмы машинного обучения для выявления подозрительных операций.

Ожидаемые результаты от внедрения новых методик: повышение эффективности выявления каналов финансирования, сокращение временных затрат на расследование преступлений, увеличение объема доказательной базы, ограничение возможностей использования новых технологий в преступных целях, повышение уровня защищенности финансовой системы.

Таким образом, развитие методики расследования финансирования терроризма характеризуется устойчивым трендом к цифровизации и автоматизации процессов, что требует постоянного совершенствования технических средств и повышения квалификации специалистов. Успешное противодействие современным угрозам возможно только при комплексном подходе, включающем технологическое развитие, организационные изменения и международное сотрудничество.

По данным Росфинмониторинга, за 2023 год благодаря внедрению современных методов диагностики было заблокировано более 100 каналов финансирования терроризма, что свидетельствует об эффективности разрабатываемых методик. При этом сохраняется необходимость постоянного совершенствования существующих подходов в связи с динамичным развитием методов финансирования терроризма.

В результате проведенного исследования методологии применения криминалистической диагностики при расследовании преступлений, связанных с финансированием терроризма, можно сделать следующие выводы: определены ключевые диагностические признаки подозрительных финансовых операций, определены основные проблемы и сложности при работе с финансовыми доказательствами, модернизирован алгоритм действий следователя при работе с финансовыми доказательствами, разработаны рекомендации по оформлению процессуальных документов. Выявлены Перспективные направления дальнейших исследований: разработка новых алгоритмов машинного обучения для автоматического выявления подозрительных финансовых операций, создание интегрированных систем анализа финансовых потоков с использованием искусственного интеллекта, исследование методов противодействия современным технологиям шифрования, разработка методов прогнозирования каналов финансирования терроризма на основе анализа больших данных, совершенствование механизмов международного сотрудничества в сфере обмена информацией о финансовых операциях. 

Таким образом, разработанная методика представляет собой комплексный подход к расследованию преступлений, связанных с финансированием терроризма, с использованием современных методов криминалистической диагностики. Она требует постоянного совершенствования с учетом развития технологий и изменения методов деятельности преступников.

Дальнейшие исследования должны быть направлены на развитие технологий анализа финансовых потоков, совершенствование методов шифрования и дешифрования, а также на создание новых инструментов для выявления и пресечения финансирования терроризма.

Практическое применение разработанных методик позволит значительно повысить эффективность противодействия финансированию терроризма и обеспечить безопасность общества в условиях развития современных финансовых технологий.